บทความ แนวคิด และกลยุทธ์การลงทุน
บันทึกพอร์ตลงทุนของหนูไอวี่ ปี 1
29 พฤษภาคม 2561
สวัสดีค่ะ หนูชื่อเด็กหญิงจิตตพิชชา หรือน้องไอวี่ค่ะ หนูอายุขวบนึงแล้วค่ะ
คุณพ่อคุณแม่บอกว่า ตอนเกิดมา คุณพ่อคุณแม่มีของขวัญมาให้ แต่หนูยังแกะไม่ได้ ต้องรอให้ตัวสูงโตๆ เป็นผู้ใหญ่ก่อน
หนูว่าต้องเป็นเลโก้ ตุ๊กตาแน่ๆ หรือว่าจะ iPad น้า…
วันนี้คุณพ่อเอามือถือมาให้ดู บอกว่านี่เป็นของขวัญของไอวี่ที่คุณพ่อคุณแม่เตรียมไว้ให้ ตอนแรกหนูก็ดีใจ คิดว่าจะได้เล่นสมาร์ทโฟนกับเค้าบ้างแล้ว เย่ๆ
ที่ไหนได้…คุณพ่อบอกว่า “ไอวี่ลงทุนกับ Jitta Wealth ครบ 1 ปีแล้วนะ ได้ผลตอบแทนตั้ง 20.18% แน่ะ!”
แหงววว หนูงงกับคุณพ่อมาก Jitta Wealth คืออารายยย ไม่เห็นน่าสนุกตรงไหน ไปเล่นแฟลชการ์ดดีกว่า…
คุณพ่ออุ้มหนูขึ้นมา แล้วบอกว่านี่คือการลงทุนนะ การลงทุนนี้สำคัญมาก สำคัญกว่าของเล่นอีก เพราะมันจะทำให้หนูเริ่มต้นชีวิตที่ดีและมั่นคงได้
คุณพ่อกับคุณแม่เริ่มลงทุนให้หนู 1 ล้านบาทวันที่ 29 พฤษภาคม 2560 หลังหนูเกิด 1 เดือน เป็นช่วงที่ Jitta เพิ่งเปิดให้บริการกองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth ใหม่ๆ
กะว่าถ้าเงินก้อนนี้โตได้ประมาณ 15% ต่อปี ตอนหนูอายุ 20 หนูจะมีเงิน 16 ล้านบาท โดยที่ไม่ต้องทำอะไรเลย ถ้าหนูอยากไปเรียนต่อที่อเมริกาเหมือนคุณพ่อ ก็ไปได้สบายๆ
และคุณพ่อกับคุณแม่ก็มั่นใจมากๆ ว่า Jitta Wealth ที่เป็นระบบบริหารเงินลงทุนอัตโนมัติตามหลักการของวอร์เรน บัฟเฟตต์ จะช่วยลงทุนให้พอร์ตของหนูได้กำไรชนะตลาดหุ้น
ผ่านมาครบ 1 ปี พอดิบพอดี คุณพ่อกับคุณแม่หนูคิดถูกเป๊ะ เพราะแค่ปีแรก Jitta Wealth ก็ช่วยให้หนูทำกำไรชนะตลาดแล้วตั้ง 9.57%
งงอ่าา ตอนแรกหนูก็ไม่เข้าใจเหมือนกันว่าทำไมต้องแข่งขันเอาชนะใครๆ ด้วย แต่คุณพ่อก็อธิบายว่ามันไม่ใช่การแข่งขัน เพราะทำกำไรชนะดัชนีตลาด หมายความว่าหนูได้กำไรอยู่ในเกณฑ์ดี ทำได้มากกว่านักลงทุนส่วนใหญ่
คุณพ่อให้หนูดูกราฟ ที่เป็นเส้นยึกๆ ยือๆ ขึ้นๆ ลงๆ คุณพ่อบอกว่าพอร์ตมันมีขึ้นมีลงเป็นปกติถ้ามองแค่สั้นๆ แต่ถ้ามองทั้งปี ไอวี่จะเห็นว่าเส้นมันเชิดขึ้น รู้แล้วไอวี่ก็ถือหุ้นไปยาวๆ ได้ มั่นใจ ไม่ต้องงอแง
พอหนูถามว่าคุณพ่อเป็นพ่อมดหรอ รู้ได้ยังไงว่ามันจะขึ้น คุณพ่อก็หัวเราะใหญ่เลยค่ะ
คุณพ่อเล่าว่าลงทุนมา 10 กว่าปี ก็เห็นว่าราคาหุ้นระยะยาวมันขึ้นไปตามธุรกิจที่ทำกำไรได้มากขึ้น ถ้าทุกคนลงทุนแบบคุณปู่วอร์เรน บัฟเฟตต์ ที่เน้นซื้อหุ้นดีราคาถูกแล้วถือยาวๆ พอร์ตของทุกคนก็จะขึ้นเหมือนกัน
เพราะอย่างนี้คุณพ่อคุณแม่ถึงได้ทำเว็บไซต์ Jitta.com ขึ้นมา ช่วยให้ทุกคนลงทุนแบบคุณปู่ได้ง่ายขึ้น พอเห็นว่าวิธีการลงทุนแบบคุณปู่ที่ใช้ Jitta มาช่วยคิด ซึ่งคุณพ่อเรียกว่า Jitta Way มันช่วยให้คนลงทุนได้กำไรจริงๆ ก็เลยเปิดเป็นกองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth ที่ใช้เทคโนโลยีมาช่วยจัดการลงทุนให้คนอื่นๆ ตามหลักการของคุณปู่ซะเลย ทุกคนจะได้ลงทุนแบบมีความสุข
ที่เจ๋งสุดๆ เลยคือ หนูเป็นนักลงทุนคนแรกๆ ของ Jitta Wealth เลยนะคะ!
และพอร์ตของหนูจะทำให้ทุกคนเห็นว่า ถ้าลงทุนตามหลักการที่ถูกต้องและลงทุนนานพอ ทุกคนก็จะสร้างอนาคตที่ดีและมั่นคงได้เหมือนกัน
บันทึกนี้จะช่วยให้หนูติดตามพัฒนาการของหนูกับพอร์ต Jitta Wealth ที่จะเติบโตไปด้วยกัน แล้วก็จดจำแง่คิดการลงทุนที่คุณพ่อสอนไว้ เผื่อคนอื่นๆ อยากลงทุนเหมือนบ้านเราบ้างค่ะ
การเดินทางของพอร์ตไอวี่
เดือนพฤษภาคม 2560 พอร์ตของหนูเริ่มต้นขึ้นตอนหนูอายุได้ 1 เดือน ดัชนีตลาดอยู่ที่ 1,568.17 จุด
ตอนนั้นทุกคนคิดว่าตลาดน่าจะถึงขาลงแล้ว เพราะปีก่อนขึ้นมา 18% และตั้งแต่ต้นปี 2560 ก็อยู่แถวๆ 1,550 ไม่ยอมไปไหนเป็นเดือนๆ ทำให้พอร์ตของหนูช่วงแรกตกเอาๆ ไปต่ำสุดที่ -5%
หนูฟังแล้วน้ำตาจะไหล…ทำไมคุณพ่อถึงปล่อยให้หนูขาดทุนไปได้ตั้งหลายเดือน!
คุณพ่อบอกว่าจะลงทุนแบบคุณปู่บัฟเฟตต์ ต้องใจเย็นๆ อย่ารีบร้อน เพราะพอเดือนสิงหาคม ก็มีพลังงานบางอย่างมาผลักดันความมั่นใจของนักลงทุนให้พุ่งขึ้นๆ จนทะลุ 1,600 จุด พอร์ตของหนูก็ได้รับผลพลอยได้ไปด้วย พุ่งพรวดๆ เหมือนกัน
คุณพ่อบอกว่าถ้าไปด่วนตัดสินใจตั้งแต่สามเดือนแรก หนูคงขายหมูไปแล้ว
หนูเลยเถียงว่า หนูชอบกินไก่มากกว่า…
คุณพ่อส่ายหน้าเอ็นดู แล้วก็เล่าต่อว่าเมื่อเดือนมกราที่ผ่านมา ตอนที่ดัชนีขึ้นไปสูงสุดที่ 1,838.96 พอร์ตของหนูก็ทำกำไรได้ถึง 17.1% หลังจากนั้นดัชนีที่ลดลงมาก็ทำอะไรพอร์ตของหนูไม่ได้เลย พอร์ตของหนูติดลมแล้ว ยังคงวิ่งไปเรื่อยๆ จนครบ 1 ปีที่ 20.18%
ตอนนั้นตลาดปรับตัวขึ้นมาประมาณ 10.61% เองค่ะ
คุณพ่อยอมรับว่าพอร์ตของหนูทำได้ดีกว่าที่คิดไว้ น่าจะเป็นเพราะหุ้นหลายๆ ตัวของหนูราคาพุ่งสูงมาก ดึงเอาทั้งพอร์ตขึ้นไปสูงด้วย
ได้ฟังคุณพ่อเล่ามา หนูเห็นแล้วว่า แค่ 1 ปีแรกที่ลงทุน ก็สอนเกี่ยวกับตลาดหุ้นหลายอย่าง ที่โชคดีคือ หนูเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่เด็กๆ เลยยังมีเวลาเรียนรู้ผิดถูกอีกเยอะ และบทเรียนพวกนี้จะทำให้หนูเป็นนักลงทุนที่เก่งมากขึ้นตอนหนูโต
ไม่แน่หนูอาจจะเป็นนักลงทุนที่เก่งเหมือนคุณปู่ก็ได้นะ!
แง่คิดการลงทุนจากคุณพ่อ ปีที่ 1
1. ตลาดหุ้นเอาใจยาก
คุณพ่อชอบบ่นว่าไอวี่เอาใจยาก แต่หนูว่าตลาดหุ้นเอาใจยากกว่าตั้งเยอะ อารมณ์แปรปรวน อยากขึ้นก็ขึ้น อยากลงก็ลง ไม่มีใครเดาถูกเลย โดยเฉพาะในช่วงสั้นๆ
ตอนลงทุนกับ Jitta Wealth แรกๆ ทุกคนก็คิดว่าตลาดจะตก ถ้าคุณพ่อคิดเหมือนคนอื่นๆ แล้วไม่ซื้อหุ้นให้หนูตอนนั้น หนูคงไม่ได้เริ่มลงทุนซักที แถมพลาดตอนตลาดขึ้น อดได้ 20% อีก
ดีที่ตอนแรกๆ ทุกคนยุ่งๆ คุณแม่วุ่นวายกับการให้นม ปั๊มนม ให้นม วนไป คุณพ่อก็ต้องเปลี่ยนเวรดูแลหนูกลางคืนและทำงานกลางวัน ส่วนหนูก็ยุ่งกับการนอนและกิน ไม่มีเวลาคิดมากกัน เลยได้เริ่มลงทุนครั้งแรกในชีวิตค่ะ
2. ตลาดลง พอร์ตก็ขึ้นได้
คุณพ่อบอกว่าผลตอบแทนของพอร์ตขึ้นอยู่กับหุ้นที่หนูลงทุน ไม่ได้ขึ้นอยู่กับดัชนีตลาดหุ้นค่ะ ถ้าทุกคนเน้นวิเคราะห์หุ้นที่จะลงทุนให้ดี กระจายความเสี่ยงให้ดี ถือหุ้นดีๆ ไปยาวๆ ทุกคนก็มีโอกาสทำกำไรได้ต่อให้ตลาดจะลง
อย่างของหนู ตอนแรกที่ตลาดเดินเล่นอยู่แถวๆ 1,550 พอร์ตของหนู -5%
พอมาปลายสิงหาคมตลาดวิ่งขึ้น 13.23% พอร์ตหนูก็ขึ้นมาตั้ง 18.93%
ตอนเดือนกุมภาพันธ์จนถึงพฤษภาคมตลาดหมดแรง ร่วงลงมา 5.05% แต่พอร์ตของหนูยังวิ่งต่อไปอีก 2.3%
เท่ากับว่าการลงทุนในปีที่ผ่านมาของหนู มีหลายช่วงที่พอร์ตวิ่งคนละทิศละทางกับดัชนี โดยเฉพาะช่วงสุดท้ายที่ตลาดตกแต่พอร์ตหนูขึ้น ก็เพราะหนูมีหุ้นที่ดี ที่ราคาเพิ่มสูงขึ้น อยู่ในมือ
โชคดีมากอีกแล้วที่ปีที่ผ่านมา เรามัวแต่เล่นแฟลชการ์ดกันอยู่ ไม่มีใครติดตามตลาดหุ้นเลย ไม่งั้นเห็นดัชนีขึ้นๆ ลงๆ แบบนี้ อาจจะตกใจขายหุ้นทิ้งออกไปแล้วก็ได้
3. กระจายความเสี่ยงให้เหมาะสม
คุณพ่อย้ำเสมอว่าไม่มีใครที่ลงทุนหุ้นแล้วกำไรทุกตัว แม้แต่พอร์ตของหนูก็ไม่ได้กำไรทุกตัว แต่เพราะ Jitta Wealth มีกลยุทธ์เลือกหุ้นที่มีโอกาสกำไรมากกว่าขาดทุน และแบ่งสัดส่วนพอร์ตดี ทำให้หุ้นที่ได้กำไร ทำกำไรสูงมากๆ จนลืมหุ้นที่ขาดทุนไปได้เลยค่ะ
พอร์ตของหนูมีหุ้นทั้งหมด 20 ตัว ในปีที่ผ่านมา 13 ตัวทำกำไร ส่วนที่เหลือ 7 ตัวขาดทุน ตัวที่ได้กำไรมากสุดคือ KTC ค่ะ ได้กำไร 176.83% ส่วนตัวที่ขาดทุนเยอะสุดคือ GFPT -37.41% แต่สุดท้ายพอร์ตของหนูก็ยังกำไรตั้ง 20.18% แน่ะ
ทุกๆ วันราคาหุ้นก็มีผันผวนขึ้นลงตลอดค่ะ แต่คุณพ่อบอกว่าพอร์ตบวกลบแค่วันละ 1-2% เพราะว่ากระจายความเสี่ยงดีแล้ว เวลาเอามาโชว์หนูจะได้ไม่ตกใจงอแง ยอมถือไปเรื่อยๆ ให้หุ้นที่ดีมีราคาเพิ่มขึ้นๆ ตามกำไรของธุรกิจ ส่วนหุ้นที่ราคาร่วงลงมาก็ปล่อยไป ดูผลรวมของพอร์ต ไม่ต้องไปสนใจหุ้นรายตัว
คุณพ่อชอบเปิด The Jitta Way ให้หนูดูบ่อยๆ จนจำได้ขึ้นใจแล้วค่ะว่าถ้ายังลงทุนไม่เก่ง ให้เน้นพอร์ตไม่ขาดทุน กระจายความเสี่ยงเยอะๆ ไม่ให้พอร์ตเสียหายหนักๆ จะได้มีเวลาเล่นของเล่น ไม่ต้องไปเครียดเวลาพอร์ตวิ่งขึ้นลงในแต่ละวัน เก่งเมื่อไหร่หนูค่อยไปเน้นเพิ่มผลตอบแทนก็ได้ค่ะ
4. ทนถือหุ้นดีราคาถูกไปยาวๆ
คุณพ่อบอกว่าหุ้นดีราคาถูกก็เหมือนคู่แท้ค่ะ ถ้าหนูเจอแล้วอย่าลังเล ให้คว้ามาเป็นเจ้าของทันที อยู่กันไปยาวๆ แล้ววันหนึ่งจะได้ผลตอบแทนดีคุ้มค่าการลงทุนค่ะ
หนูไม่ค่อยเข้าใจว่าคู่แท้คืออะไร แต่ก็เชื่อว่าคุณพ่อพูดถูก เพราะหุ้น KTC ที่ทำกำไรมากสุดในพอร์ตของหนู ตอนซื้อมา 132.21 บาท คุณพ่อบอกว่าธุรกิจของเค้ามีกำไรและรายได้เพิ่มขึ้นหลายปีติดต่อกัน แถมราคาก็ไม่แพงด้วย
พอซื้อไปแป๊บเดียวก็มีข่าวแง่ลบออกมา จนหุ้น KTC ร่วงปรี๊ด หนูขาดทุนหุ้นนี้ไป 24% เลยตอนนั้น
ดีที่คุณพ่อใจแข็ง ไม่ขายหุ้นทิ้งเหมือนลุงป้าน้าอาคนอื่นๆ หนูเองก็มัวแต่เล่น (อีกแล้ว) ปล่อยทุกอย่างผ่านไป สุดท้ายงบไตรมาส 2 ออกมาหุ้นก็กลับมาราคาพุ่งแบบติดจรวด เพราะธุรกิจยังดี รายได้กับกำไรโตเร็วกว่าหนูอีก พอทุกคนเห็นแบบนั้นก็รีบกลับมาซื้อ KTC จาก -24% หนูกลับมา +176.83% ได้เฉย
ถ้าตอนแรกคุณพ่อมัวเกี่ยงราคา จะซื้อตอนราคาอยู่จุดต่ำสุด พอเห็นหุ้นร่วงจริงๆ คุณพ่ออาจจะไม่กล้าซื้อ หรือซื้อแล้วรีบขายไปตอนที่หุ้นขึ้นมา 20% สุดท้ายหนูก็อดได้ 176.83%
หนูเลยได้เรียนรู้ว่า ถ้าเลือกหุ้นดีราคาถูกไปแล้ว ถือไปเรื่อยๆ ไม่ต้องสนใจใคร เดี๋ยวหนูก็จะได้กำไรสูงๆ เอง
ลงทุนแบบไอวี่
ก่อนนอนคืนนี้ คุณพ่อบอกว่าคุณตา ดร. นิเวศน์ ที่เป็นสุดยอดนักลงทุนของเมืองไทย สอนไว้ว่า การลงทุนต้องมีแก้ว 3 อย่าง คือ เงินต้น ผลตอบแทนทบต้น และระยะเวลาลงทุน ยิ่งมีแต่ละอย่างมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งส่งผลดีกับการลงทุน
หนูโชคดีมากที่คุณพ่อกับคุณแม่เตรียมเงินต้นไว้ให้หนูแล้ว
หนูมี Jitta Wealth คอยช่วยลงทุนตามหลักการที่ถูกต้องให้ตั้งแต่แรก ผลตอบแทนทบต้นน่าจะดีกว่าเริ่มลงทุนด้วยตนเองแบบผิดๆ ถูกๆ
และการที่ได้ลงทุนตั้งแต่เกิด ทำให้หนูมีเวลาลงทุนเยอะมากๆ
มีแก้ว 3 ประการครบแล้ว ที่เหลือหนูก็ปล่อยให้เวลาฟูมฟักเงินลงทุนของหนูให้เติบโตไปเรื่อยๆ ทุกปี
ถ้าคุณน้าคุณอาสนใจเรียนรู้เรื่องการลงทุน ก็เข้าไปดูวิดีโอ The Jitta Way ที่คุณพ่อสอนได้ที่ https://library.jitta.com/th/classes ค่ะ
ตอนนี้หนูอาจจะยังไม่เข้าใจหลักการอะไรมาก แต่ถ้าถามความรู้สึก หนูก็คิดว่า หนูได้เล่น ได้นอน ได้อ่านนิทาน เล่นแฟลชการ์ดสบายใจ ไม่ต้องกังวลกับอนาคต เพราะพอร์ต Jitta Wealth ที่คุณพ่อคุณแม่ให้เป็นของขวัญ
ต่อให้หนูต้องรอ 20 ปี โตเป็นผู้ใหญ่ กว่าจะได้แกะของขวัญชิ้นนี้ก็ไม่เป็นไรค่ะ หนูว่าคุ้ม!
แล้วปีหน้ามาดูกันใหม่นะคะ ว่าพอร์ตหนูจะเป็นยังไงบ้าง
— วีไอ Ivy