บทความ แนวคิด และกลยุทธ์การลงทุน
อาวุธลับเช็คหุ้นทันใจ ที่ VI ต้องมีติดมือ
สถานการณ์ COVID-19 ในประเทศไทยเริ่มคลี่คลาย… มีการคลายล็อกดาวน์ ผู้คนทยอยกลับเข้าไปทำงานที่ออฟฟิศ รถเริ่มติด ทางด่วนเริ่มแน่น ห้างสรรพสินค้าเปิด ร้านอาหาร ร้านค้าปลีกต่างๆ ก็มีคนมาใช้บริการเยอะขึ้น
แล้วหุ้นที่เกี่ยวข้องทั้งหลายผลประกอบการเป็นอย่างไรบ้าง จะรู้ได้อย่างไร? ถ้าเป็นเมื่อก่อน ก็ต้องเสิร์ชหุ้น เปิดงบการเงิน อ่าน factsheet แล้วใช้ excel คำนวณอัตราส่วนต่างๆ
แต่ตอนนี้เรามีวิธีที่ง่ายกว่านั้นแล้วครับ! เพียงแค่หยิบมือถือ เปิดแอปพลิเคชัน Jitta ก็ดูได้หมดแล้วครับ เพราะเราย่อยข้อมูลหุ้นทั่วโลกมาอยู่บนมือถือ วิเคราะห์หาธุรกิจน่าสนใจได้ทุกที่ ทุกเวลา ที่สำคัญ ไม่เสียค่าใช้จ่ายใดๆ ครับ
ใครสนใจหุ้นตัวไหน อยากรู้ว่าทำอะไร งบดีมั้ย ไปโหลดมาใช้งานดูได้ ทั้ง iOS และ Android เลยครับ >>> https://link.jitta.co/download
Jitta Score & Jitta Line
เริ่มต้นเมื่อเราเข้าสู่แอปพลิเคชัน Jitta พิมพ์ชื่อหุ้นที่สนใจ
เราจะเจอหน้าแรกเริ่มต้นด้วย Jitta Score และ Jitta Line เป็นตัวบอกคุณภาพและราคาของหุ้นที่เราสนใจ ในตัวอย่างคือ BBL ที่ Score อยู่กลางๆ ใกล้ๆ 5 แต่ราคายังต่ำกว่า Jitta Line อยู่ถึง 33.5%
Jitta Signs & Jitta Factors
พอเลื่อนลงมา เราจะเห็น Jitta Factors และ Jitta Signs
Jitta Factors
แสดงผลการวิเคราะห์ปัจจัยสําคัญของธุรกิจใน 5 มิติด้วยกัน โดยนําเฉพาะตัวเลขจากงบการเงินต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยนั้นๆ มาทําการวิเคราะห์ แล้วให้เป็นคะแนนตั้งแต่ 0-100 คะแนนยิ่งสูงหมายถึงคุณภาพที่ดี
Jitta Signs
บอกจุดเด่นและจุดด้อยของบริษัทจากงบการเงิน เอาไว้ดูแบบรวดเร็ว โดยแสดงเป็นสีเขียว สีแดง มีคำอธิบายสั้นๆ และพอคลิกบน Signs ก็จะมีตัวเลขงบแบบย่อๆ ให้ดู
ล่าสุดมีการอัปเดตข้อมูลสำคัญสำหรับหุ้นกลุ่มการเงินโดยเฉพาะเข้าไปด้วย เพื่อให้วิเคราะห์ได้ครบถ้วนมากยิ่งขึ้น เช่น
- Total deposit วัดอัตราการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของเงินฝากของหุ้นกลุ่มธนาคาร เพื่อเป็นตัวบอกถึงความมั่นคง และฐานะความพร้อมของตัวธนาคาร
- Loan to deposit วิเคราะห์เสถียรภาพของหุ้นกลุ่มธนาคาร เพื่อบอกถึงความสามารถในการขยายธุรกิจ
- Net interest margin วัดอัตราการทำกำไรจากดอกเบี้ยของหุ้นกลุ่มธนาคาร คล้ายๆ กับ ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยเงินกู้และเงินฝาก มีความคล้ายคลึงกับมาร์จิ้นหรืออัตรากำไรในธุรกิจอื่น
- Investment yield (ROI) วัดผลตอบแทนที่ทำได้ของหุ้นกลุ่มประกันภัย
- Loan yield วัดรายได้จากดอกเบี้ยของหุ้นกลุ่มสินเชื่อ
BBL เองนั้นดูมีความแข็งแกร่งทางด้านการเงิน มีเงินฝากที่เข้ามาแบบมีเสถียรภาพ การปล่อยกู้ก็อยู่ในเกณฑ์ดี SG&A ไม่สูง จ่ายเงินปันผลตลอด แต่มีเรื่องที่ต้องติดตามคือ รายได้และกำไรช่วงหลังๆ อาจจะดูเหมือนไม่โตมากเท่าไหร่
Jitta Wise
ต่อมา Feature ที่ผมอยากแนะนำ มีชื่อว่า Jitta Wise ที่มีเฉพาะบนมือถือเท่านั้น ลองสังเกตไอคอนรูปหนังสืออยู่ตรงมุมขวาบน นี่แหละครับ Jitta Wise เป็นเหมือนบทวิเคราะห์หุ้นฉบับย่อ พร้อมไฮไลท์สำคัญๆ ของหุ้นที่เราสนใจ และงบการเงินประเภทต่างๆ โดยมีรายละเอียดอยู่ 4 เรื่องด้วยกัน คือ
1. ลักษณะธุรกิจของบริษัท
เพื่อช่วยให้เราเข้าใจว่า บริษัทที่เราสนใจทำธุรกิจอะไร ทำมาหากินอย่างไร มี Jitta Score เท่าไหร่ มีความแข็งแกร่งระดับไหนบ้าง อย่างเช่น BBL ก็เป็นธนาคารที่ก่อตั้งมานานมากตั้งแต่ปี 2487 รายได้กำไรผันผวนบ้าง แต่ระยะยาวยังสร้างกำไรและกระแสเงินสดได้ดี
2. รายได้และกำไร 3 ปี ย้อนหลัง
รายได้และกำไรที่ผ่านมาแบบเต็มปีในรอบ 3 ปีเป็นอย่างไร และล่าสุดที่งบออก เช่น Q1’2563 เทียบกับ Q1’2562 เป็นอย่างไร เพื่อให้เห็นภาพ Top Line และ Bottom Line ก่อน รวมไปถึงมีการบอกอันดับตาม Jitta Ranking ด้วยว่า อยู่ในลำดับที่เท่าไหร่ ความถูกแพง เป็นอย่างไร
BBL เป็นหุ้นน่าลงทุนลำดับที่ 170 รายได้และกำไร 3 ปี ย้อนหลัง เพิ่มขึ้นต่อเนื่องแต่ดูแล้วไม่มากเท่าไหร่ ล่าสุด Q1’63 เติบโตลดลงนิดหน่อยจากภาวะ COVID และเศรษฐกิจที่ไม่เติบโตมาก
3. งบการเงิน 3 ประเภท
มีกราฟและตารางบอกข้อมูลสำคัญแบบย่อๆ ว่า ในงบแต่ละประเภทเป็นอย่างไร เช่น
- งบดุล มีสินทรัพย์ หนี้สินระยะยาว และอัตราส่วนหนี้สินต่อสินทรัพย์
- งบกำไรขาดทุน มีรายได้ กำไร EPS อัตรากำไรสุทธิ
- งบกระแสเงินสด มีทั้งเงินสดจากกิจกรรมดำเนินงาน การลงทุน และการจัดหาเงิน
BBL มีเงินสดเกือบ 60,000 ล้านบาท มีสินทรัพย์มากกว่าหนี้สิน และหนี้ระยะยาวไม่เยอะมากนัก แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งของงบดุล ขณะที่รายได้ กำไรยังโตแต่ไม่มาก อัตรากำไรสุทธิอยู่ในเกณฑ์ที่ดีประมาณ 35%
4. อัตราส่วนการเงินที่สำคัญ
คัดเฉพาะอัตราส่วนหลักๆ ที่น่าสนใจมาให้เราเห็นภาพรวมของบริษัท เช่น ROE, EBIT, NPM, P/E, อัตราการหมุนเวียนลูกหนี้การค้า เป็นต้น
และนี่ก็คือข้อมูลทั้งหมดที่แอปพลิเคชัน Jitta จะช่วยให้เราเข้าใจถึงหุ้นที่เราสนใจได้แบบง่าย สะดวก รวดเร็ว เหมือนเป็นการสกรีนข้อมูลเบื้องต้นให้เราดูกันก่อนแบบครบครัน โดยมีข้อมูลกว่า 30,000 หุ้น ใน 10 ตลาดทั่วโลก ใครสนใจหุ้นตัวไหน อยากรู้ว่าทำอะไร งบดีมั้ย ไปโหลดมาใช้งานดูได้ ทั้ง iOS และ Android เลย https://link.jitta.co/download