บทความ แนวคิด และกลยุทธ์การลงทุน
12 ปี Jitta เดินหน้าพัฒนาเทคโนโลยี แก้วิกฤติการเงินคนไทย ออมและลงทุนได้อัตโนมัติ
12 ปีแล้ว ที่นักลงทุนในกว่า 80 ประเทศทั่วโลก ได้ค้นพบเส้นทางลงทุนที่เรียบง่าย แต่ได้ผลตอบแทนดีกว่า ด้วยเทคโนโลยีลงทุนที่ Jitta ออกแบบและพัฒนาขึ้น
ไม่ว่าจะเป็น ‘Jitta’ แพลตฟอร์ม AI วิเคราะห์หุ้นแนวเน้นคุณค่า ที่พิสูจน์ประสิทธิภาพทำผลตอบแทนชนะตลาดอย่างต่อเนื่องยาวนาน
ไปจนถึงกองทุนส่วนบุคคล ‘Jitta Wealth’ ที่บริหารจัดการด้วยเทคโนโลยีอัตโนมัติ สร้างผลตอบแทนให้นักลงทุนหลังวิกฤติที่ผ่านมาถึง 2 เท่า และได้รับความเชื่อมั่นจากนักลงทุนจนมีจำนวนกองทุนส่วนบุคคลมากที่สุดในไทย
และในปีที่ 12 นี้ Jitta ก็พร้อมต่อยอดสร้างระบบนิเวศการเงินที่จะช่วยคนไทยและสังคมไทยเอาชนะอุปสรรคของการออมและลงทุน ปูพื้นฐานการเงินที่แข็งแรงด้วยเทคโนโลยี ‘จ่าย ออม ลงทุน’ อัตโนมัติ หรือ Jitta Card
ตอกย้ำเป้าหมายและหลักการเดิมที่เรายึดมั่นมาเสมอ นั่นคือ การสร้างนวัตกรรมทางการเงิน เพื่อช่วยให้ทุกคนบริหารจัดการเงินได้สะดวกสบายขึ้น และได้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้น โดยยึดถือหลักการลงทุนระยะยาวที่เราเพียรพิสูจน์มาตลอด 12 ปี รวมถึงการใช้เทคโนโลยี AI ที่ประมวลผลข้อมูลได้จำนวนมากแบบไร้อารมณ์ ทั้งยังสามารถรักษาแนวทางการลงทุนที่ถูกต้องสม่ำเสมอ มาช่วยยกระดับศักยภาพการลงทุนของมนุษย์ให้ดีขึ้น ประสบความสำเร็จอย่างยั่งยืนยิ่งขึ้น
ด้วยเทคโนโลยี AI ที่ได้พัฒนาและเรียนรู้อย่างต่อเนื่องจากการวิเคราะห์ข้อมูลหุ้นทั่วโลก และประสบการณ์บริหารจัดการพอร์ตให้นักลงทุนอย่างมีหลักการกว่า 6 ปี ทำให้เรามั่นใจว่า นวัตกรรมการเงินที่ Jitta ได้สร้างสรรค์ขึ้น จะเป็นส่วนหนึ่งของการแก้ไขวิกฤติด้านการเงินส่วนบุคคลของคนไทย วางรากฐานที่แข็งแรง ให้สังคมไทยเดินหน้าต่อไปได้อย่างมั่นคง
จุดเริ่มต้นของการสร้างระบบนิเวศทางการเงินที่ทุกคนเข้าถึงได้ เสริมสุขภาพการเงินให้แข็งแรงถ้วนหน้า
ปี 2555 กำเนิดแพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้น Jitta
เราเริ่มต้นตั้งไข่แบบล้มลุกคลุกคลานใน Silicon Valley เพื่อปลุกปั้นแพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้น Jitta ให้เป็นนวัตกรรมเพื่อนักลงทุนแนวเน้นคุณค่า (Value Investing) ที่ใช้งานง่าย แต่สร้างผลตอบแทนระยะยาวได้ดีกว่าดัชนีตลาดจริง โดยนำแนวคิดการลงทุนของ Warren Buffett ที่เน้นลงทุนใน ‘A wonderful company at a fair price’ หรือ ‘หุ้นดีราคาถูก’ มาประยุกต์เป็น AI วิเคราะห์จัดอันดับหุ้นน่าลงทุน เปิดให้คนทั่วโลกเข้าถึงข้อมูลการลงทุนคุณภาพสูงแบบไม่เสียค่าใช้จ่าย
ตลอดเวลาที่ผ่านมาแพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้น Jitta ได้มุ่งมั่นพัฒนาเทคโนโลยีและขยายขอบเขตการวิเคราะห์หุ้น จนวันนี้ครอบคลุมกว่า 48,000 บริษัท หรือราวๆ 90% ของหุ้นทั้งโลก วิเคราะห์ข้อมูลงบการเงินของหุ้นร่วม 1,000 ล้านชุดข้อมูลต่อวัน และได้พิสูจน์ประสิทธิภาพของ AI ที่เราพัฒนามาอย่างต่อเนื่องกว่า 12 ปี อย่าง Jitta Ranking Top 30 ที่ทำผลงานได้ดีมาก สามารถสร้างผลตอบแทนโดยรวมเฉลี่ยชนะตลาด 15.75% เทียบกับดัชนี 5.84%
ทำให้แพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้น Jitta กลายเป็นที่รู้จักและได้รับการยอมรับในวงกว้าง ไม่ใช่แค่ในประเทศไทยเท่านั้น แต่ในระดับสากลด้วย โดยมีนักลงทุนจากกว่า 80 ประเทศเข้าใช้งานแพลตฟอร์มเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ อย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนจากสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร ไต้หวัน ญี่ปุ่น มาเลเซีย บราซิล และอีกมากมาย
ปี 2561 กำเนิด บลจ. Jitta Wealth
เราได้รับอนุญาตจากสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ให้เป็น บริษัทหลักทรัพย์จัดการลงทุน จิตตะ เวลธ์ จำกัด (บลจ.) ซึ่ง Jitta Wealth เป็น WealthTech รายแรกของประเทศไทย ที่ใช้เทคโนโลยีบริหารจัดการกองทุนส่วนบุคคลสำหรับบุคคลทั่วไป ตอกย้ำความมุ่งมั่นที่จะช่วยให้คนเข้าถึงการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนระยะยาวที่ดี สะดวกสบาย บนค่าธรรมเนียมที่เป็นธรรม ด้วยค่าบริหารจัดการที่ต่ำเพียง 0.5% ต่อปีเท่านั้น
Jitta Wealth เดินหน้าพิสูจน์ว่าการ ‘ลงทุนอย่างสบายใจ กำไรอย่างยั่งยืน’ เกิดขึ้นได้จริง ด้วยหลักการที่เน้นลงทุนในสินทรัพย์พื้นฐานดี มีโอกาสเติบโต และอยู่ในราคาที่เหมาะสม พร้อมใช้เทคโนโลยีอัตโนมัติปรับพอร์ตให้นักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อรักษาวินัยในการลงทุน โดยนำ AI ของ Jitta Ranking ที่คัดเลือกหุ้นดีราคาถูก มาจัดพอร์ตกระจายความเสี่ยง พร้อมเทคโนโลยีปรับพอร์ตอัตโนมัติ เลือกลงทุนได้หลากหลายประเทศ ไม่ว่าจะเป็น ไทย สหรัฐฯ เวียดนาม ญี่ปุ่น จีน และฮ่องกง ทั้งหมดพิสูจน์แล้วว่าให้ผลตอบแทนที่โดดเด่นเหนือตลาดถึง 2 เท่าหลังวิกฤติ โดยเฉพาะ Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ ที่ทำผลตอบแทนแซงหน้าดัชนีไปเกือบเท่าตัว เฉลี่ย +40.83% ในขณะที่ดัชนี S&P 500 ทำผลตอบแทนไปได้เพียง +24.73%
นอกจากนี้ เรายังบุกเบิกการลงทุนในต่างประเทศผ่าน ETF (Exchange Traded Fund) ที่เป็นการลงทุนในธีมเมกะเทรนด์ของโลกที่กำลังเติบโตสูง เช่น เซมิคอนดักเตอร์ เมตาเวิร์ส และไซเบอร์ซีเคียวริตี เป็นต้น โดยใช้ AI ในการเลือกธีม จัดพอร์ต และปรับพอร์ตอัตโนมัติ กับนโยบาย Thematic Optimize นอกจากนี้ยังมีนโยบายลงทุน Global ETF ที่กระจายความเสี่ยงลงทุนตราสารหนี้และหุ้นทั่วโลก ตามทฤษฎีรางวัลโนเบล Modern Portfolio Theory ที่ทุกคนลงทุนได้ในทุกจังหวะตลาด ผลตอบแทนเติบโตแบบสบายใจ เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่เลือกได้เอง และนโยบายจัดการเงินระยะสั้น ความเสี่ยงต่ำอย่าง Jitta Money ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าบัญชีเงินฝาก สำหรับเตรียมพร้อมเพื่อการลงทุนในอนาคต
และในปีที่ผ่านมา Jitta Wealth เดินหน้าลดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำเหลือเพียง 10,000 บาทจาก 1 ล้านบาท เพื่อให้ทุกคนเข้าถึงการลงทุนที่มีประสิทธิภาพและยั่งยืน เริ่มต้นสร้างสุขภาพการเงินที่ดีได้เร็วและง่ายขึ้น โดยในอนาคต Jitta Wealth ยังมีแผนที่จะลดขั้นต่ำลงอีก เพื่อให้การลงทุนอย่างมีหลักการของเรา เข้าถึงประชาชนทั่วไปได้อีกทวีคูณ
ทั้งหมดนี้ทำให้ Jitta Wealth ได้รับความไว้ใจจากนักลงทุนเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ขึ้นแท่นบริหารจัดการกองทุนส่วนบุคคลจำนวนมากที่สุดในไทยกว่า 65,000 บัญชี และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการถึง 13,358 ล้านบาท ณ สิ้นเดือนกุมภาพันธ์ 2567
ปี 2562 กำเนิด Passive Way
อีกหนึ่งตัวช่วยเสริมทัพการลงทุนของคนไทยให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นคือ Passive Way ศูนย์รวมความรู้ทางการเงินการลงทุนระยะยาวแบบ Passive Investment หนึ่งเดียวในไทย ด้วยหลักการ ‘ทำน้อยได้มาก’ พร้อมมอบไอเดียจัดการเงินที่ใกล้ตัว เข้าถึงได้ ทำได้จริง พิสูจน์ด้วยจำนวนผู้เข้าชมเว็ปไซต์ที่เพิ่มขึ้นกว่า 200%
เช่น เทคนิคจัดการเงินอิงหลักจิตวิทยา ที่ประยุกต์ศาสตร์ Big 5 Personality Traits มาผสานกับหลักการจัดการเงินจากนักวางแผนการเงิน (Certified Financial Planner หรือ CFP) ออกมาเป็นเวิร์กช็อปไฮไลต์งาน Creative Talk Conference 2023 ที่ดึงดูดความสนใจคนเข้าร่วมจนต้องเสริมที่นั่ง
ความมุ่งมั่นในการเติมเต็มความรู้ด้านการเงินการลงทุน ให้ประชาชนทั่วไปสามารถเข้าถึงได้ทั้งบทความของ Jitta Wealth และสื่อเสริมความรู้ต่างๆ ของ Passive Way ทำให้เราได้รับการพิจารณาให้เป็นหนึ่งในองค์กรที่สร้างคุณค่า ให้ความรู้แก่สังคม จากโครงการตลาดทุนไทย ร่วมใจส่งพลังความรู้สู่ประชาชน ที่จัดขึ้นโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
ปี 2567 กำเนิดแอปพลิเคชัน ‘จ่าย ออม ลงทุน’ อัตโนมัติ Jitta Card
ต้อนรับปีที่ 12 ด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ที่จะสร้างวินัยทางการเงินแบบอัตโนมัติ กับ Jitta Card บัตรเดียว ‘จ่าย ออม ลงทุน’ อัตโนมัติ ไร้รอยต่อในที่เดียว ที่แรกในประเทศไทย
เพราะเรามองเห็นว่า ปัจจุบันคนไทยกำลังเผชิญวิกฤติด้านการเงิน จากข้อมูลการสำรวจของธนาคารแห่งประเทศไทยพบว่า คนไทยมีเงินออมไม่เพียงพอ ทั้งเงินออมที่ต้องใช้ในระยะสั้นภายใน 6 เดือน ที่มีไม่ถึง 1 ใน 4 และระยะยาวเกิน 6 เดือนที่มีเพียง 23% เทียบกับประเทศพัฒนาแล้วในแถบเอเชียอย่างฮ่องกงที่มีถึง 55% ซึ่งการมีเงินออมไม่พอมีผลกระทบต่อการเติบโตของเศรษฐกิจประเทศและสังคมในภาพรวม เป็นตัวเร่งของหนี้ครัวเรือน และเพิ่มภาระในการเลี้ยงดูยามชรา
เพื่อปลดล็อกอุปสรรคใหญ่ของคนไทย เราจึงได้พัฒนา Jitta Card มาแก้ปัญหาด้านพฤติกรรมการใช้จ่ายเงิน การไม่มีเงินออม และขาดความรู้ด้านการลงทุน รวมถึงการไม่มีวินัยที่ดีพอ Jitta Card จึงเป็นเทคโนโลยีการเงินปรากฏการณ์ใหม่ ให้ทุกคนได้ใช้ชีวิตอย่างที่ต้องการ จ่ายยังไงก็มีออม แถมยังมีโอกาสได้โบนัสเงินออมจากดีลต่างๆ เก็บเล็กผสมน้อย พร้อมส่งต่อเข้าพอร์ตลงทุนเพื่ออนาคต ให้เงินได้เติบโตแบบไม่รู้ตัว!
โดยผู้ใช้งานสามารถใช้จ่ายเงินผ่านแอปหรือบัตร Visa Card ได้อย่างสะดวกสบายทั่วโลก ทุกการใช้จ่ายระบบจะเก็บเงินทอน (Round up) ไว้ในกระเป๋าเงินออมให้โดยอัตโนมัติ รวมถึงมีโบนัสเงินออมหรือ Cashback จากการช็อปออนไลน์กับร้านค้าที่เป็นพันธมิตรมากมาย ซึ่งเงินออมทั้งหมดจะถูกส่งต่อไปยังกองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth ที่เลือกไว้ เป็นการจัดการเงินในชีวิตประจำวันที่ไม่ต้องฝืน ทำได้ทันที สร้างวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ มีพอร์ตการลงทุนที่เติบโตในระยะยาวตั้งแต่เยาว์วัย เพื่อเป้าหมายสูงสุดให้คนไทยมีสุขภาพทางการเงินที่ดีขึ้นในอนาคต โดย Jitta Card (Beta) เปิดให้ทดสอบใช้งานแล้ว ผู้สนใจสามารถลงชื่อเพื่อขอใช้งานได้ที่ www.jittacard.com
เราขอขอบคุณนักลงทุนกลุ่มแรกๆ ที่ได้ทดลองใช้เวอร์ชัน Beta ไปในช่วง 2 เดือนกว่าๆ ที่ผ่านมา มียอดใช้จ่ายผ่านบัตรไปกว่า 1 ล้านบาท ช่วยทุกคนเก็บเงินไปลงทุนแล้วกว่า 14% ของยอดใช้จ่ายทั้งหมด ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ และมีแนวโน้มที่จะช่วยให้คนเริ่มต้นออมและลงทุนได้สำเร็จ
เราจะขยายฐานผู้ใช้งานให้มากขึ้น โดยเปิดตัวอย่างเป็นทางการ รวมถึงจัดกิจกรรมอีกมากมายเพื่อให้ความรู้ด้านการเงิน สร้างพฤติกรรมการเงินที่ดี และช่วยคนไทยนับล้านคนเสริมสร้างวินัยการเงินต่อไป
ตลอดระยะเวลา 12 ปี เราได้พิสูจน์แล้วว่า Jitta ยังคงเดินหน้าทำตามพันธกิจอันยิ่งใหญ่ของเรา และเดินหน้าสร้างปรากฏการณ์ใหม่ๆ เพื่อปลดล็อกอุปสรรคทางการเงินของคนไทย ให้ทุกคนเข้าถึงสุขภาพทางการเงินที่แข็งแกร่ง เรียบง่าย ในทุกๆ มิติของชีวิต
เพื่อเป็นการเฉลิมฉลอง 12 ปี Jitta ได้จัดกิจกรรมสะสมยอดลงทุน รับของที่ระลึกคอลเล็กชัน J12 พร้อมโบนัสอีก 2 ขั้น ตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม – 15 พฤษภาคม 2567 ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่นี่
อ่านเรื่องราวของ Jitta และ Jitta Wealth
1 ทศวรรษ กว่าจะเป็นฟินเทคไทย Jitta และ Jitta Wealth
11 ปี Jitta เดินหน้าสร้างสุขภาพการเงินที่ดีเพื่อทุกคน
ความน่าเชื่อถือขององค์กร
Jitta เป็นใคร ทำไมใครๆ ก็ลงทุนกับ Jitta Wealth
กองทุนส่วนบุคคลคืออะไร ทำไม Jitta Wealth ถึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ